金石租賃 昨天

　　

　　10月12日，廣東省地方金融監督管理局黨組書記、局長何曉軍在出席“第八屆嶺南論壇”時表示，澳門證券交易所方案已經呈報給中央，希望能夠將澳門證券交易所打造成人民幣離岸市場的“納斯達克”。

　　

　　目前大灣區已經聚焦了兩大交易所——港交所、深交所，澳門證券交易所將如何定位？

　　

　　澳門金管局今日表示，為配合《粵港澳大灣區發展規劃綱要》提出“研究在澳門建立以人民幣計價結算的證券市場”，澳門金融管理局已委托國際顧問公司對此開展可行性研究。目前，相關研究工作正有序進行。考慮到澳門鄰近已有多個成熟的金融中心，澳門要在此領域有所突破，達致錯位發展，必須充分了解自身的優勢。因此，該可行性研究將以“發揮澳門所長、服務國家所需”的原則，并根據國家對大灣區的戰略部署作整體性的考慮。

　　

　　多位金融業投行人士表示，澳門證券交易所不會對港交所、深交所形成競爭壓力，澳門證交所的業務主線短期內仍然以債券業務先行，但是從長期來看也將發展股票市場，但更多的可能是吸引歐洲企業，尤其是歐洲的科技企業來澳門上市，定位與深交所、港交所不同。

　　

　　對于發展澳門的債券市場業務，中央也給予了大力的支持，比如今年7月份首次在澳門發行國債。澳門特區行政長官崔世安表示，這將標志著澳門金融業進入到一個新的歷史階段。

　　

　　澳門證券交易所方案，已呈報給中央

　　

　　澳門證券交易所有了最新進展。何曉軍10月12日在出席“第八屆嶺南論壇”表示，澳門證券交易所方案已經呈報給中央，希望能夠將澳門證券交易所打造成人民幣離岸市場的納斯達克，同時也希望能夠在澳門回歸20周年的禮單里出現一個新的交易所。

　　

　　此外，他還表示，廣州期貨交易所已經在部門征求意見，估計今年年底之前可能會批準，該交易所將與碳排放相關。

　　

　　澳門金管局今日表示，為配合《粵港澳大灣區發展規劃綱要》提出“研究在澳門建立以人民幣計價結算的證券市場”，澳門金融管理局已委托國際顧問公司對此開展可行性研究。目前，相關研究工作正有序進行。考慮到澳門鄰近已有多個成熟的金融中心，澳門要在此領域有所突破，達致錯位發展，必須充分了解自身的優勢。因此，該可行性研究將以“發揮澳門所長、服務國家所需”的原則，并根據國家對大灣區的戰略部署作整體性的考慮。

　　

　　也即是說，未來大灣區內將會出現三家證券交易所——港交所、深交所及澳門證交所。澳門證券交易所將如何定位發展？是否會對其他兩家形成競爭壓力，是否會分流赴港上市企業IPO數量？

　　

　　光大新鴻基財富管理策略師溫杰向表示，澳門證交所的成立對香港影響有限，因為建立交易所需要很長時間。讓投資者熟悉交易規則，以及實現產品多元化需要一個過程，未來澳門證券交易所的成立會令澳門經濟更多元化，亦令澳門更容易融入整個大灣區發展。大灣區經濟規模大，絕對可容納更多交易所，事實上，內地正在鼓勵不同地方增加金融融資能力，包括廣州期交所。

　　

　　澳門證券市場業務主線短期或聚焦債券市場

　　

　　那么，澳門證券交易所將如何定位呢？

　　

　　“由于大灣區政策是長線安排，隨著澳門經濟進一步增強，其融資及金融業務需求亦會增加。未來中央政策將會成為重點，可幫助澳門發展金融業務。由于定位為人民幣的納斯達克市場，短期來看，主要以債券業務的推進占主導地位，但長線股票或是發展重點，否則難以成為較全面的金融交易平臺。股票上市方面估計部分于澳門業務較高的公司包括本地企業有機會于澳門上市，不排除澳門會聚焦邀請歐洲企業來上市。”溫杰表示。

　　

　　事實上，澳門成立證券交易所也是為了配合《粵港澳大灣區發展規劃綱要》提出的“研究澳門建立以人民幣計價結算的證券市場”。時報君此前獨家采訪澳門金管局，其表示，澳門特區政府正在抓緊《綱要》給予的產業分工和發展定位，結合澳門“中葡金融服務平臺”的角色，全力推動包括融資租賃、中葡人民幣清算和財富管理在內的“特色金融”產業發展，并逐步豐富“特色金融”的內涵，包括去年批準了澳門首家提供債券登記、托管、交易及結算等業務的金融機構——中華（澳門）金融資產交易股份有限公司（以下簡稱“MOX”）在澳門成立，為債券的流通提供開放的交易平臺。

　　

　　在發展澳門債券業務方面，中央也是大力支持，今年7月5日，中央人民政府在澳門首次發行人民幣國債20億元。澳門特區行政長官崔世安表示，中央政府首次在澳門發行人民幣國債，是中央政府對澳門發展金融市場的支持，標志著澳門金融業邁進一個新的歷史階段。

　　

　　“此次國債發行，正是財政部和澳門特別政府積極推動‘中國-葡語國家金融服務平臺’構建的重要舉措，不但加快推進了澳門債券市場基礎建設的構建，為澳門債券市場未來的發展奠定了基礎，此次國債發行也進一步強化了澳門‘中葡金融服務平臺’功能作用，在澳門的人民幣業務發展上具有重要意義。”崔世安表示。#p#分頁標題#e#

　　

　　澳門證券市場如何錯位發展？

　　

　　澳門金管局接受時報君采訪時表示，將根據《綱要》給予獨特的定位，在中央政府的協調下加強區域合作，以“定位合作、錯位發展”的策略，與大灣區城市一道服務國家整體發展大局，包括有序推進灣區各城市金融市場之間的互聯互通、金融產品的跨境銷售和民生金融的發展，從而讓澳門更好地融入大灣區，接下來將在以下幾個方面采取措施：

　　

　　在金融基建互聯互通工作上，澳門金融管理局已與內地有關部委開展籌建“粵澳跨境電子直接繳費系統”的工作，期望通過粵澳兩地直連的金融網絡，建立一個信息處理平臺，并通過澳門人民幣實時支付結算系統（RMB RTGS）處理繳費款項，為澳門居民繳付廣東收費商戶賬單提供便利。系統爭取2020年投入運作，在拓展普惠金融的同時， 希望為粵港澳大灣區內進一步的金融基建合作奠定良好的基礎。

　　

　　在投資合作方面，澳門財政儲備參與的“廣東粵澳合作發展基金”已于2018年成立，并正陸續分批分期注資。作為澳門與廣東省合作參與粵港澳大灣區建設的一個重要切入點，基金投向包括與大灣區建設相關并有利于兩地經濟民生的優質重點項目、廣東自貿區的基礎設施，有助澳門融入國家發展政策方針。

　　

　　在監管合作上，澳門金融管理局已與內地和香港的監管機構分別簽訂了多份監管合作協議，建立監管合作機制，通過定期的雙邊會議，就經濟及金融的最新發展趨勢、監管法律及法規的修訂、相關金融機構的監管信息，以及雙方共同關注的監管事宜進行討論與交流。此外，粵港澳三地監管機構將繼續通過磋商，積極探討在大灣區內建立金融監管協調及溝通機制，加強跨境監管及資金流動監測分析合作，共同維護灣區金融系統安全，助力大灣區的長遠可持續發展。

　　

　　全國政協委員、澳門萬國控股集團董事局主席劉雅煌此前在接受時報君采訪時表示，澳門債券市場的發展應分兩步走：一是澳門本土企業通過交易平臺發行澳門債券產品，培育本土債券市場做大做強；二是引導非澳企業到澳門發行債券，特別是吸引境內擁有豐富債券發行經驗的中資金融機構借助澳門“橋頭堡”的地位籌集資金，并積極爭取境外優質企業借助澳門匯集資金的優勢拓寬直接融資渠道。

　　

　　期待了13年的廣期所也要來了！

　　

　　“第八屆嶺南論壇”上的另一重磅消息有關廣州期貨交易所。

　　

　　廣州期貨交易所此前已籌備多時，據何曉軍透露，廣州期貨交易所正處部門征求意見階段，或將于年底獲批。

　　

　　今年2月，中共中央、國務院印發《粵港澳大灣區發展規劃綱要》，明確提出“大力發展特色金融產業”，對廣州期貨交易所的設想表示支持。“支持廣州建設綠色金融改革創新試驗區，研究設立以碳排放為首個品種的創新型期貨交易所。”

　　

　　“綠色先行”，也成為廣州期貨交易所跟國內其他期貨交易所“走出不一樣的道路”的開端。

　　

　　華鑫期貨相關人士表示，環境整頓、治理和保護是關系到國家可持續發展，關系到子孫后代的大事。未來碳排放是需要有計劃和有額度的，需要有一個相關場所進行交易，以保證三公和透明，期貨場內交易目前是最佳選項。

　　

　　證監會此前也表示，將借鑒國際經驗，研究發展碳排放權期貨等商品期貨新品種，探索利用市場化機制助力大氣污染治理和應對氣候變化。

　　

　　AEX持股公司（香港）合伙人、前芝加哥氣候交易所副總裁黃杰夫對中證君表示，期待碳期貨市場培育出一個以機構為主導的、三到五年的遠期價格曲線，更好地服務電力、水泥等控排企業，發送價格信號，指導控排企業的長期投資計劃。

　　

　　金融股、大灣區概念股再火一把？

　　

　　何曉軍在演講中提到，廣東今年涉及兩大創新政策，一個是今年2月的《粵港澳大灣區發展規劃綱要》，另一個是8月的深圳先行先試示范區政策。

　　

　　值得注意的是，上述兩次重磅政策利好落地，都曾帶來相關概念股的火熱行情。

　　

　　今年2月，中共中央、國務院印發《粵港澳大灣區發展規劃綱要》。受此提振，粵港澳大灣區概念股頻頻掀起漲停潮，題材持續發酵。

　　

　　Wind數據顯示，粵港澳大灣區概念股成分股2月實現全線上漲，深天地A、航新科技、粵泰股份、珠江實業、鹽田港、廣州浪奇、南山控股、香江控股、天健集團、珠海港、廣州港等均漲超20%，表現強勁。

　　

　　今年8月，《關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示范區的意見》獲批，賦予深圳“全球標桿城市”的新定位，給深圳本地股和粵港澳大灣區概念股普遍帶來提振，科技股、金融股、地產股、運輸股等領域集中承接利好，掀起一輪強勢上漲行情。

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　　本次利好消息的落地，也給相關概念股的表現提供了想象空間。

　　

　　有分析稱，除了區域發展相關的概念股有走高空間外，由于本次重磅消息主要集中于金融領域，券商、期貨相關板塊也有望受到提振，迎來一波上漲行情。

　　

　　今年2月的粵港澳大灣區規劃里，強調了加快該區域金融創新和對外開放，打造引領泛珠、輻射東南亞、服務“一帶一路”的粵港澳大灣區金融核心圈。當時，澳門就被“劃重點”，提出支持澳門打造與葡語國家的金融服務平臺，并建設成為葡語國家的人民幣清算中心等。

　　

　　廣發證券表示，大灣區將致力于擴大金融業對外開放，并對區域內實體經濟提供創新的投融資服務，建議重點關注證券、金控、金融科技等領域。也有市場人士建議，關注大灣區金融股如招商銀行、中國平安、招商證券、國信證券、越秀金控等以及大灣區創投股如深賽格、華金資本等。

　　

　　以下為演講實錄▼

　　

　　何曉軍：廣東今年涉及兩大創新政策。

　　

　　一個是今年2月份的《粵港澳大灣區發展規劃綱要》。

　　

　　一個是8月份的深圳先行先試示范區政策。

　　

　　從來沒有在不到6月份的時間里面中央頒布兩個政策，這是屬于非常好的政策利好。在這種背景下來談，我就金融科技雙驅動的問題，怎么推動粵港澳大灣區進行一項金融的創新來談談看法。

　　

　　首先我想說的是，在供給端用金融引導資源配置，促進金融創新。

　　

　　2017年我們有個數據，東京、紐約和舊金山三個灣區的發明專利申請量分別是2.2萬件、1.2萬件和3.5萬件，但是粵港澳大灣區的發明專利申請數量超過17.6萬件，我們的數量差不多是東京的8倍，紐約的16倍，舊金山的5倍左右。

　　

　　當然這個數量是讓我們挺振奮的，因為前面的機構主要是華為、中興、格力、美的、騰訊這些先進企業創造和引領的。

　　

　　但是有一個問題是什么？

　　

　　我們大部分的專利都是在消費電子業和先進制造業，也就是貼近消費終端的這一塊實用的發明創造，所以我們一定要清醒的看到，我們停留在工業制造業這一端，并沒有往前端的基礎部分去延伸，這個我們從發明專利的傾向和問題。

　　

　　比如說我去優必選，大家都知道這是國內現在機器人做得最好的公司，優必選給我提出來機器人里面最重要的器件是用軸承做的，消耗量非常大，但是國產軸承一個月就黑了，原因是什么？我們軸承的材料不行，我們的材料不行就導致軸承容易發黑，日本和德國制造的軸承可以半年保持。

　　

　　這就說明我們在基礎材料，真正對科學界的影響和重大的領域還沒有延伸過去，還不夠形成力量。所以我們要清醒的看到，雖然我們制造業發展，消費活躍，但是我們在基礎研究方面還有很大的短板。

　　

　　金融作為引導資源配置的工具，一是用政策性的金融，中長期的信貸保險資金等，進一步支持基礎研究的問題，這些資金可以支持國家和的重點實驗室建設和高水平大學建設，這一方面就需要比較長的時間。

　　

　　我前一段時間到東莞調研，看到從美國回來的一個教授，在松山湖做一個機器人方面的基礎研究，他就提出：

　　

　　科研和創新不是有錢的事情，科學研究不能要求轉化成經濟或者是金錢，如果你在科研要求上以金錢為指標，你是做不出好的研究的。

　　

　　所以科研就是科研，你產業化創新就是產業化創新，一定要分開。所以我們在這個方面還是過分的要求我們的學者在研究上往產業化的方向發展，我們短平快的要求也有，但是我們要注意，下一步長期性的資金要往基礎研究上做一些配置。

　　

　　第二要用供應鏈金融來支持制造業和產業鏈的持續優化。

　　

　　廣東目前有500個專業鎮，我一直給外省人講廣東經濟的時候，我一直講為什么廣東成了全世界的工廠，就是這500個專業鎮，這些鎮的地區生產總值占了全省三分之一，其中產值超過100億的有146個，超過1000億的有11個，東莞、佛山、中山這些專業鎮尤其是比較醒目的，比如說中山的古鎮生產了全世界80%以上的燈具，你都想不到一個鎮生產了全世界80%的燈具。

　　

　　一個江西的老板告訴我，在從化做一個家具廠只需要15萬人民幣，回江西要80萬人民幣，產別在哪里？他告訴我，只要我的專業鎮在這里，我根本不需要備任何的原材料，打一個電話，15分鐘內送到我的工廠，所以我沒有前期的庫存和存貨，我的成本大幅度降低。

　　

　　這就是為什么廣東的500個專業鎮橫掃全球。中山小欖鎮生產了全世界70%的鎖芯，新塘鎮生產了全世界60-70%的牛仔，當然新塘的故事被德國人拍成了對環保的戲弄。

　　

　　我們做這些專業鎮的時候還是要讓我們專業鎮往價值鏈的高端去轉，不能停留在污染、電鍍以及染色這些重污染的行業當中去發展，所以產業鏈金融的資金往支持專業鎮向價值鏈高端轉移，是下一步廣東產業轉型里面特別重要的問題。#p#分頁標題#e#

　　

　　這些企業大部分是中小企業，最近我們已經著手建設完成了廣東省中小企業融資平臺，這個是根據7月17日廣東省頒布的廣東省支持中小企業融資的支持和輔導意見建立的。

　　

　　這個平臺解決的是運用大數據、區塊鏈的技術把廣東全省的商業信用進行風險畫像，廣東將是全國第一個對所有的中小企業進行風險畫像積累商業信用的地區，在這里，你的商業信用是有價值的，在這種價值下，我們跟TCL已經做了一個完整的銜接，所有為TCL做配套的中小企業的訂單都可以拿到無抵押的貸款，也就意味這核心制造業企業鏈上所有核心制造業的中小企業都可以得到金融系統的無抵押的支持，這個是全國做的比較領先。這些機會都對產業鏈進行再造和重整，圍繞廣東制造業大省進一步提質增速。

　　

　　同時我們還做了一個知識產權的平臺。大家知道中小企業有很多人才，但是都是輕資產，有很多知識產權，但是這些知識產權沒有合適的評估，拿不到資金。所以在我們的中小企業里面特別提到對知識產權進行評估，進行融資的支持，這個也是對廣東科技創新的一個支持。

　　

　　三、用多層次的資本市場來培育明星企業。

　　

　　我到日本韓國都學習過，日本韓國有未來全球100家明星企業培植計劃，他們在中小企業階段就發現那些在跨國貿易鏈當中能夠有技術領先優勢的明星企業，把它配培育成未來的跨國企業，現在廣東省也準備做出這樣的計劃，培植明星企業、跨國企業。

　　

　　大家都知道，最近科創板上市，廣東的科創板申報企業是排名第一。

　　

　　上市的企業里面我比較了解的像光峰科技，150寸的激光電視售價不到150萬人民幣，激光電視的時代將因為這樣的企業而來臨。光峰在上市之前估值是10億、20億左右，上市之后盡管股價有過波折，最近也停留在150億人民幣左右的市值。

　　

　　另外我們的傳音控股，一個深圳的企業2012年進入到非洲市場，到2018年占領了非洲市場48%，幾乎非洲人一半的手機是傳音，一個名不見經傳的企業怎么做到現在？

　　

　　很多人笑話這個企業，在全世界最落后的非洲，在艾滋病、瘧疾各種傳染病最盛行的，在戰爭、搶劫、基礎設施這么差的地方，在沒有空調的場合里，傳音控股的人員在非洲一個村莊一個村莊的推廣，把一個手機品牌做成了全非洲的第一。

　　

　　他們可以生產出4卡、5卡、6卡的手機，而且很便宜，幾百元一個。他們可以生產出黑人拍照清晰的照片，因為他們拿了一個對比圖給我看一下，非洲人只要一笑白牙一露出就高度曝光，傳音做出來的就是根據他的牙齒和臉部和背景的定位減低他的曝光度，讓非洲的黑臉照得清楚，傳音是以消費者和以市場為導向來做，真的很難想象。

　　

　　所以我覺得我們的企業真的非常偉大。傳音現在市值380億，我們需要把這樣的企業真正推向我們的資本市場，培育這樣的明星企業。

　　

　　現在廣東有600家上市公司，但是我們有4.5萬家國家級高新技術企業，上市公司的數量只占我們廣東國家級高新技術企業的1.8%左右，太少了，所以說，深交所和上交所完全不能滿足的建設。

　　

　　廣東省要利用當地的股權建設，利用證監會給的政策，我們進一步把廣東明星企業篩選出來，推薦出來，讓更多的企業上市。

　　

　　另外我在深圳的時候，我們幫助澳門特區政府做了一個澳門證券交易所的方案，希望澳門證券交易所成為人民幣離岸的納斯達克，這個已經報給中央了。希望這次20周年的禮單里面能夠出現一個新的交易所，這也是我們的一個期望。

　　

　　四、用綠色金融讓科技創新更加國際化。

　　

　　我們做“一帶一路”包括產業和金融都是要往綠色方向發展，綠色是我們必須要打的一面旗。前幾天我見了匯豐銀行也說了，比如環珠三角的高鐵，如果我們發綠色債券，在香港的話，我們拿到的成本就非常低，現在全世界1/3的債券是負利率的，所以我們從境外得到很多的資金發展我們整個行業。

　　

　　同時也報告大家一個好消息：

　　

　　廣州期貨交易所已經在部門征求意見，估計今年年底之前有可能會批準，也是26年以來，證監會放閘的第一個期貨交易所這個交易所就是跟綠色和碳排放相關的。這些東西都會讓廣東以及粵港澳大灣區金融創新走得更快。

　　

　　需求端用金融支持應用消費，提供市場空間，粵港澳大灣區有7700萬人口，人均GDP超過2萬美元，應該說還在快速增加，廣東地區人均水平已經進入了發達水平，消費潛力很大。

　　

　　一個要用更契合的消費金融產品。

　　

　　現在廣東的網購量穩居全國第一，智能家居消費占比達到34%，在消費先行上廣東是做得比較快的。另外廣東城鎮常住居民家庭平均每百戶擁有家用汽車43輛，珠三角年均商品房銷售面積超過1億平方米，汽車、家居等廣東有很大的潛力，金融機構可以根據這些可以做一個更快的跟進。#p#分頁標題#e#

　　

　　大家還不知道，在全國最年輕的12個城市當中，有7個在珠三角，全世界最年輕的人口在珠三角，珠三角地區的平均年齡比長三角地區年輕至少10歲以上，這些都屬于珠三角地區在人口消費能力特別強大的后勁。

　　

　　第二是融資租賃促進工業互聯網的大發展。

　　

　　廣東是互聯網發展的熱土，加上華為的5G技術領先，我覺得下一步下一步5G技術出現，短視頻快速滲透將改變我們工業推廣的業態。

　　

　　我一直認為5G技術出現對我們會發生很大的改變。所以說隨著工業制造的領域出現，互聯網+5G會讓廣東最早出現工業物聯網以及消費領域的技術融合。

　　

　　我們估計工業物聯網解決方案出來以后將產生龐大的消費需求，整個市場的規模將達到萬億級別以上，通過融資租賃可以更好讓企業把產品賣出去，讓每個消費工廠，B端、C端可以拿到更便宜的產品。

　　

　　第三是用跨境金融推進各地金融創新的交流和合作。

　　

　　粵港澳大灣區最大的特點就是跨境，這方面我們一直是比較重視的，2018年廣東的技術交易金額是1340億元，占全國的10%，居第二位，最近我們也開發了廣東省貿易融資平臺，這個平臺是區塊鏈做的。

　　

　　這個平臺專門是跟蹤我們出口，大家都知道貿易融資平臺所有的出口貿易的訂單，包括融資，都會用區塊鏈技術進行加密和跟蹤，通過跟海關跟外管的數據校驗，我們可以拿到沒有虛假水分的貿易融資數據，這樣我們可以基于沒有抵押的貿易監管。

　　

　　這個東西在廣東是貿易前期了，預計10月底將投入使用。這些東西的使用對跨境的資金流監測會有一個很好的支撐。

　　

　　金融業本身的迭代發展就是一個科技創新非常重要的領域。我在深圳的時候主持了三屆金融創新獎的評選，深圳的金融創新獎每次都讓我耳目一新，因為60%的產品我已經聽不懂，區塊鏈、人臉識別、聲紋識別等等全部出現在金融創新獎里面。

　　

　　特別吃驚的是微眾，一個開業不到三年的銀行，做了3萬億的貸款，1.5億的注冊用戶，70%是藍領，37%的人沒有任何信用記錄，筆均貸款8000元，90%的人的利息低于100塊人民幣。

　　

　　這樣一個營銷模式，這種微利貸的模式令人吃驚。最近他們做到30萬以下的企業貸款不需要任何的書面材料，在當天之內獲批。

　　

　　我們的銀行業要走到哪里去？微眾的總帳系統是用區塊鏈做的，整體來講，技術架構讓我們耳目一新，原來做銀行的人看到微眾不知道是什么樣的一家機構，兩千人的微眾銀行，一千人是科技人員，而且微眾銀行是所有銀行里唯一一個國家級高新技術企業，所以說銀行的生態也在發展變化。

　　

　　另外我們看看平安科技，平安科技掌握了全世界金融集團里面1700多項金融科技的專利，是全球第一，超過了美國銀行，超過了很多金融集團。

　　

　　另外平安有9.9萬名工程師，全世界沒有一家金融集團里面有將近10萬名工程師為它服務，聲紋識別全球第一，人臉識別全球第一，人工智能的AI閱讀理解全球第一。

　　

　　最近他們還拿下了AI人工作曲獎全球第一，比如李斯特的古典音樂AI全部聽完之后，創作一首李斯特的古典音樂，平安拿了第一。

　　

　　可以看到科技的發展已經在改變著我們的世界。如果你不跟上這一趟節奏，我們金融的領先程度也會受到很大的影響。

　　

　　所以，下一步我們要特別注重金融科技的更新和發展，引領著我們金融科技企業共同推動著大家的進步，再一次感謝嶺南學院，感謝劉主席有這樣一個機會，每年能讓我們在這里分享金融業和對粵港澳大灣區金融科技的想法。

　　

　　我們能夠共同在大灣區里面生活、工作，能夠處在金融科技的前沿感覺到非常欽佩。謝謝大家！

　　

　　文章來源： 證券時報網