27日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農業部、商務部、人民銀行、林業局、旅游局、銀監會、證監會、保監會、工商總局等15家國家機關召開處置非法集資部際聯席會議。

　　

　　會上，商務部介紹了商務領域非法集資的風險隱患、防范非法集資的舉措以及下一步的工作考慮。商務部表示，將完善行業法律法規、提高監管信息化水平以及定期開展風險排查，及時采取預防和控制措施化解風險隱患。

　　

　　全文如下：

　　

　　一、商務領域非法集資的風險隱患

　　

　　按照國務院部門分工，商務部的職責主要集中在國內外貿易和國際經濟合作領域。近年來，商務部按照黨中央國務院部署，全面深化改革，完善體制機制，減少和下放了一批行政審批事項，積極探索加強事中事后監管的方式方法，努力為企業經營發展創造良好的市場環境。總體來看，批發零售餐飲、居民服務以及對外貿易等相關行業領域持續穩定健康發展，市場化程度高，競爭較為充分，很難被非法集資者利用。但在少數具有資金密集特點的行業中，存在不規范經營引發非法集資風險的可能性。

　　

　　一是一些融資租賃企業存在以工業原材料、貴重金屬等非固定資產為租賃物、夸大租賃物價值等合規經營方面的問題，偏離其“融物”的本質，容易產生風險。二是在單用途商業預付卡領域，如消費者遇到發卡企業以承諾資金收益等回報的方式發行預付卡或低折扣發卡的情形，應予高度警惕，防范違約風險。三是有的典當行、融資租賃公司的股東同時投資融資擔保公司、小額貸款公司、投資咨詢公司、財富管理公司、網絡借貸公司等企業，而且存在關聯交易，一旦這類企業發生違法違規事件，風險就可能波及到典當行和融資租賃公司。

　　

　　二、商務部防范非法集資的舉措

　　

　　《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發[2015]59號文）印發后，商務部高度重視，立即研究部署相關工作，著力加強特殊行業管理，化解非法集資隱患。主要開展了以下工作：

　　

　　一是嚴格日常監管。加強有關行業制度建設。貫徹《國務院辦公廳關于加快融資租賃業發展的指導意見》（國辦發〔2015〕68號），對促進融資租賃業健康有序快速發展進行全面部署，著力強化行業監管。同時抓緊研究完善融資租賃企業相關管理辦法。建立健全相關行業信息管理系統。通過全國融資租賃企業管理信息系統、全國典當行業監督管理信息系統、單用途商業預付卡業務信息系統，對融資租賃、典當公司和發卡企業相關經營的關鍵指標進行動態監測，及時了解企業經營狀況、合規情況。加強行業指導。充分發揮各行業協會作用，強化行業自律管理。引導有關企業切實加強內部管理，及時報告重大事項，做到合法合規經營。

　　

　　二是加強督促檢查。商務部加強對有關行業企業的隨機抽查，完善隨機抽取檢查對象、隨機選派人員的“雙隨機”抽查機制。密切與相關行業協會的聯系，拓寬監測渠道。綜合日常管理執法信息和相關行業協會反映，及時發現苗頭性、傾向性問題，采取預防措施化解非法集資風險，發現重大線索和問題，及時報告轉交。2016年，商務部組織8個督查組赴安徽、山東等9省市開展實地檢查，督促各地商務主管部門貫徹落實國發[2015]59號文精神，切實加強特殊行業監管，配合有關部門做好非法集資風險防范工作。

　　

　　三是推進信用建設。商務部積極貫徹落實國務院印發的《社會信用體系建設規劃綱要》，將推進商務誠信體系建設作為加強行業監管、預防非法集資的一項重要舉措。2015年，商務部部署推動行政管理信息共享平臺建設，初步建成商務領域企業信用信息交換共享平臺；會同財政部、質檢總局印發文件，支持江蘇等4省市開展商務誠信體系建設試點工作；會同國資委印發文件，明確提出加快構建行業協會商會組織、第三方機構合作、會員企業參與、政府指導推動、社會監督協作的“五位一體”行業信用體系的總體目標；會同中宣部、中央文明辦、發展改革委等17部門聯合開展“誠信興商宣傳月”活動，從守信激勵和失信懲戒兩個層面開展誠信宣傳，突出部門工作特色，推動完善商務誠信建設長效機制。

　　

　　四是開展風險排查。2015年，商務部辦公廳先后三次印發通知，圍繞融資租賃、典當和單用途商業預付卡等特殊行業和領域，開展非法集資風險排查。各地商務主管部門采取了企業自查自糾、約談企業管理人員、現場檢查、信息系統督查、第三方審計等多種措施開展排查。通過排查發現，絕大多數企業資金來源流向和業務操作都能嚴格按照法律法規要求規范運作，但也發現了一些潛在風險和隱患，我們及時采取了報告當地政府、移交當地公安機關等必要措施。在風險排查的同時，加大了風險警示和宣傳教育力度，在典當企業的經營場所顯著位置張貼警示標語，引導社會公眾增強風險意識和辨別能力。

　　

　　三、下一步的工作考慮

　　

　　下一步，商務部將按照59號文要求，進一步加強特殊行業管理，配合有關部門做好非法集資風險防范工作。主要表現在：一是完善行業法律法規。研究修訂《典當管理辦法》、《融資租賃企業監督管理辦法》和《單用途商業預付卡管理辦法》。二是提高監管信息化水平。充分利用全國融資租賃企業管理信息系統、全國典當行業監督管理信息系統，加強實時監測和風險預警。強化典當融資風險管理與統計，及時掌握企業合規經營情況，研究建立融資租賃企業報送信息異常名錄和黑名單制度。三是定期開展風險排查。指導各地商務主管部門加大重點行業領域檢查力度，積極配合有關部門，做到風險檢查工作常態化。加強對有關企業可能涉及非法金融交易的風險防范和監測，及時采取預防和控制措施化解風險隱患。完善重大事項報告制度，及時報告轉交重大線索和問題。

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