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廣東、深圳的租賃人收到清理規范檢查通知莫慌，詳情看這里

編輯：admin / 發布時間：2021-03-11 / 閱讀：1800

　　來源 | 深圳市地方金融監督管理局

　　近日，廣東、深圳地區的租賃人們陸陸續續收到了將進行融資租賃清理規范的檢查通知，造成小范圍的一些騷動，許多租賃人們懷疑真實性。

　　但不然，早在2020年9月1日，廣東省地方金融監督管理局發布關于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知。

　　2020年10月15日消息，深圳市地方金融監督管理局發布關于開展融資租賃行業清理規范工作的公告。

　　廣州南沙經濟技術開發區也于2020年9月25日，發布關于組織開展融資租賃公司清理排查工作的通知。

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　　深圳市關于開展融資租賃行業清理規范工作的公告

　　根據《融資租賃公司監督管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）和廣東省地方金融監管局《關于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知》（粵金監函〔2020〕165號）有關要求，為規范我市融資租賃企業經營行為，細化監督管理措施，有效防控地方金融風險，促進行業規范健康發展,經市政府同意，我局于2020年10月至2021年3月在全市范圍內牽頭開展融資租賃行業清理規范工作。現將有關事項公告如下：

　　一、目標要求

　　深入貫徹落實黨中央、國務院關于完善金融服務、防范金融風險的部署要求，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，在前期專項清理排查工作的基礎上，嚴格貫徹執行《暫行辦法》關于依法合規經營、加強監督管理、穩妥推進分類處置等工作部署，重點推進落實各項監管指標和要求，督促非正常經營類和違法違規經營類企業整改，制定監管名單，健全日常監管制度，促進行業規范健康發展，守住不發生系統性金融風險的底線。#p#分頁標題#e#

　　二、工作機制

　　為統籌全市各部門力量，切實將清理規范工作落到實處，加強工作指導，確保2021年3月末前完成存量融資租賃企業清理排查和規范工作，沿用深圳市商業保理行業清理規范工作的實施架構和工作機制，工作領導小組辦公室由市地方金融監管局和前海管理局聯合設立，地點設在前海管理局。

　　三、清理規范對象及分類標準

　　（一）清理規范對象。在本市市場監管局登記注冊的名稱中含有“融資租賃”、“租賃”等字樣且經營范圍屬于融資租賃的企業（不含金融租賃公司）及其分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司；市外融資租賃公司在我市設立的分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司。

　　（二）分類標準。依據《暫行辦法》有關要求，按照經營風險、違法違規情形劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營等三類。#p#分頁標題#e#

　　1.正常經營類是依法合規經營的融資租賃公司。接受并配合監管、在注冊地有經營場所、按要求登錄“融資租賃信息管理系統”和“廣東省地方金融數據快報系統”（以下簡稱快報系統）如實、完整填報信息，符合《暫行辦法》基本要求的企業。正常經營類企業在報銀保監會審核后，將分批分次進行公示，納入監管名單。

　　2.非正常經營類主要是指“失聯”和“空殼”等經營異常的融資租賃公司。其中，“失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業：無法取得聯系；在企業登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯系到企業工作人員，但其不知情也不能聯系到企業實際控制人；連續3個月未按監管要求報送月報。“空殼”企業是指滿足以下條件之一的企業：未依法通過國家企業信用信息公示系統報送并公示上一年度年度報告；近6個月監管月報顯示無經營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。未在快報系統報送相關材料的企業將視為非正常經營企業。

　　3.違法違規經營類主要是指經營行為違反法律法規和《暫行辦法》規定的融資租賃公司。

　　四、工作步驟

#p#分頁標題#e#　　（一）企業自查（2020年11月底前）

　　地方金融監管局向全市融資租賃企業發布通告：

　　要求企業全面開展自查工作，并于2020年11月30日前通過快報系統（網址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）

　　填報機構基本情況和相關經營數據，以及2019年以來的納稅記錄、社保記錄等；上傳誠信承諾書、公司營業執照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、國家企業信用信息公示系統企業年報信息、經審計的2018和2019年度資產負債表、利潤表、現金流量表等材料。

　　未在快報系統報送材料的或租賃資產為0的企業將視為非正常經營企業。

#p#分頁標題#e#　　市外融資租賃公司在我市設立的分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司，由總公司填寫《深圳市外融資租賃公司在深圳市設立機構信息統計表》，發送至市地方金融監管局郵箱rzzl@shenzhen.gov.cn。

　　（二）機構篩查（2020年12月底前）

　　1.篩查企業依法報送年報情況，梳理未按規定報送上一年度年報的融資租賃企業名錄。

　　2.篩查企業納稅情況，梳理統計近6個月無納稅記錄或“零申報”的融資租賃企業名錄。

　　3.篩查企業的員工社保繳納情況，梳理統計近6個月無社保繳納記錄的融資租賃企業名錄。

　　4.梳理監管月報填報情況，分別梳理統計近3個月未按監管要求報送月報和近6個月監管月報顯示無經營的融資租賃企業名錄。

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　　（三）非現場系統核查（2020年12月底前）

　　通過金融風險監測預警系統、金融安全大數據監管平臺、前海鷹眼系統，對全市存量融資租賃企業進行非現場風險核查，及時發現違法違規經營、存在風險隱患的企業，并列為重點機構。重點關注從事汽車融資租賃、可能存在涉眾風險的企業。

　　（四）梳理名單及實地核查（2020年12月底前）

　　1.對企業自查、機構篩查和非現場系統核查形成的企業名錄進行系統梳理、交叉比對，初步形成疑似失聯、疑似空殼和違法違規經營類企業名單。

　　2.在初步分類名單的基礎上，通過實地核查、視頻核查、走訪排查、翻閱資料等方式，進一步核查企業實際經營地情況、業務開展情況等。

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　　（五）分批公示疑似失聯、疑似空殼企業名單（2021年1月底前）

　　分批公示疑似失聯、疑似空殼企業名單，名單內企業可在公示后1個月內向注冊地所在區（新區）金融工作局、前海管理局提交相關材料并申請，證明不在失聯類、空殼類企業的認定標準范圍內，由注冊地所在區（新區）金融工作局、前海管理局進行核驗。

　　（六）分類處置（2021年3月底前）

　　1.分批公示結束后，地方金融監管局根據申訴情況對名單進行調整，形成非正常經營類企業名單、待合規整改名單和監管“白名單”。非正常經營類企業名單將向社會公示；對于待合規整改名單企業，將根據《暫行辦法》第二章經營規則、第三章監管指標有關條款，指導企業進行先期整改，逐步實現合規經營，滿足監管標準要求后納入監管“白名單”；監管“白名單”將上報銀保監會和省地方金融監管局。

　　2.將未按規定報送年報、通過登記住所（經營場所）無法取得聯系的企業依法載入經營異常名錄，勸導企業申請變更名稱和業務范圍或自愿注銷;滿足相關條件的，予以吊銷營業執照行政處罰。對符合認定條件的融資租賃公司納入為非正常納稅戶。

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　　3.限制非正常經營類企業開設銀行賬戶；向我市銀行業金融機構通報正常經營類和非正常經營類企業名單。

　　4.對于存在信訪舉報、違法違規等情形的企業，采取非現場監測、約談企業高管、現場檢查等方式，針對性地開展核查，并督促做好整改工作，防范化解風險。對違法違規情節嚴重和涉嫌違法犯罪的，堅決取締和打擊。

　　五、有關工作要求

　　（一）關于自查相關工作

　　1.請注冊在我市的融資租賃法人機構按要求做好自查填報工作，企業須對填報信息和數據的真實性、完整性和準確性負責，如進一步核查發現虛報、瞞報的情況，將直接列入非正常經營企業名單或違法違規類企業名單，并采取有關處置措施。

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　　2.未注冊快報系統賬號企業，可向注冊地所在區金融工作局、前海管理局申請注冊（申請材料見附件）后提交資料。

　　3.建議自查認為通過整改仍難以列入正常經營企業名單的企業，主動向市場監管部門申請變更企業名稱和業務范圍或自愿注銷。

　　（二）配合第三方機構開展相關工作

　　我局委托深圳市融資租賃行業協會協助開展清理規范及風險排查工作，請各企業知悉并積極配合。

　　（三）關于企業咨詢

#p#分頁標題#e#　　企業可通過以下渠道咨詢清理規范相關工作：

　　1.業務咨詢微信群。我局已指導市融資租賃行業協會建立清理規范業務咨詢微信群，安排工作人員在群里解答問題。請有需要的企業關注“深圳市融資租賃行業協會”公眾號，點擊清理規范欄目，接收“清理規范咨詢入口”鏈接，獲取二維碼后掃碼進群。為提高咨詢解答效率，建議企業安排1名人員進群即可。

　　2.電話咨詢。聯系咨詢電話：0755-88318012、0755-83256103。

　　深圳市地方金融監督管理局

　　2020年10月15日

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　　廣東省

　　一、總體要求

　　認真貫徹落實黨中央、國務院關于完善金融服務、防范金融風險、深化金融改革的決策部署，根據《暫行辦法》有關要求，按照“補短板、嚴監管、防風險、促規范”原則，依法清理排查“失聯”“空殼”和違法違規經營企業，實現分類處置，名單管理，推動行業“減量增質”，高質量發展。

　　二、清理排查對象

#p#分頁標題#e#　　此次清理排查的主要對象為在廣東省內注冊成立，注冊名稱或經營范圍中含有“融資租賃”字樣的融資租賃公司及其分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司，以及省外融資租賃公司在我省設立的分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司等。

　　三、重點工作安排

　　全省清理排查工作2020年9月開始，2021年3月底前結束，按照健全機制、信息報送、分類處置、總結報告四個環節組織實施。深圳市清理排查工作可參考本通知有關要求自行安排。

　　（一）健全機制（2020年9月上旬）

　　本次清理排查省級不再設立專責小組。各地沿用全省商業保理行業清理排查組織實施架構，牽頭轄內市場監管、稅務、公安等部門，建立健全工作協調機制，形成工作合力。轄內融資租賃公司較多、清理排查任務較重的地級市，可聘請第三方機構參與清理排查工作。

#p#分頁標題#e#　　（二）信息報送（2020年11月30日前）

　　省內融資租賃公司自行登錄廣東省地方金融數據快報系統（下稱省快報系統，網址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）填報機構基本情況和相關經營數據，以及2019年以來的納稅記錄、社保記錄等；上傳誠信承諾書、公司營業執照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、國家企業信用信息公示系統企業年報信息、經審計的2018和2019年度資產負債表、利潤表、現金流量表等材料。未注冊省快報系統賬號企業，可向屬地金融監管（工作）局申請注冊后提交資料。

　　省外融資租賃公司在我省設立的分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司，由其總公司填寫《廣東省省外融資租賃公司在廣東省設立機構信息統計表》（附件1）后，發送至聯系郵箱（dfjrjgj_jgec@gd.gov.cn）。屬地金融監管（工作）局負責上述機構的清理排查，并督促其向總公司報告清理排查情況，填報附件1表格，機構屬于“失聯”狀況的，應在總結報告中加以說明。上述機構的系統錄入事宜，待清理排查結束后明確。

　　（三）分類處置（2021年3月15日前）

　　分類處置的基本原則遵循《暫行辦法》第四十三條、第四十四條、第四十五條和第四十六條有關規定。

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　　1.各地市金融監管（工作）局應及時對企業上傳快報系統的材料完整性進行核查，通知企業補正。對如實、完整提交材料，符合《暫行辦法》基本要求的可視為正常經營企業，納入日常監管名單，其他的為非正常經營企業。受疫情影響，企業納稅、社保繳納記錄時限可適當放寬。未在快報系統報送材料的或租賃資產為0的企業可視為非正常經營企業。

　　對視為非正常經營的企業應事前統一公告（公告樣式附后，具體內容可根據各地級市清理規范情況進行調整），審慎處置，切實保障企業合法權益。

　　2.清理排查期間，發現存在信訪舉報、違法違規等情形的企業，各地市金融監管（工作）局應牽頭相關部門有針對性地進行核查，并根據企業違法違規情形及時移送屬地相關職能部門依法查處。特別是對借融資租賃名義開展非法金融活動的，要抓早抓小，嚴厲查處。對從事汽車融資租賃、可能存在涉眾風險的企業應重點關注。

　　3.各地市金融監管（工作）局可根據《暫行辦法》第二章經營規則、第三章監管指標有關條款，指導當前經營狀況與上述條款要求不符的企業進行先期整改，逐步實現合規經營，滿足監管標準要求。

　　4.省內融資租賃公司過渡期設置，對租賃物范圍、特定行業的集中度和關聯度要求等，本次清理排查暫不涉及，下步監督管理實施細則中再作安排。#p#分頁標題#e#

　　5.清理排查工作結束后，各地市金融監管（工作）局應填報《廣東省融資租賃公司清理排查信息統計表》（附件2）。

　　（四）總結報告

　　各地市金融監管（工作）局應對此次清理排查中發現的問題和情況進行全面分析，綜合研判屬地融資租賃行業的發展現狀和主要問題，并就下步全省融資租賃行業發展和監管工作提出意見建議。相關總結材料和《廣東省融資租賃公司清理排查信息統計表》請于2021年3月31日前報送我局。

　　四、工作要求

　　（一）保障市場主體權益。要高度重視本次專項清理排查工作，摸清我省融資租賃行業市場主體底數，處置“失聯”“空殼”企業。核查過程要嚴密組織，多方查證，避免因工作不實不細引起分類處置不當。要結合清理排查，加大對融資租賃特色功能的正向引領，推動行業在助力“六保”“六穩”、服務“雙循環”、維護產業鏈供應鏈穩定等方面發揮積極作用。#p#分頁標題#e#

　　（二）牽頭相關部門聯動。要增強職責意識，落實屬地管理原則，加強多部門聯動，吸收借鑒商業保理行業清理排查和規范管理中的積極做法，提高清理排查工作的質效，有條件的地市可探索建立聯合監管模式。要加強在我省設立分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司的外省融資租賃公司注冊地金融監管部門的溝通聯系，爭取工作支持。

　　（三）加強正面宣傳引導。要克服疫情影響，采取召開網上宣講會、印發宣傳手冊、網站公告等方式，組織融資租賃企業深入學習《暫行辦法》，引導企業知悉監管標準要求，自覺參與清理排查。要結合當前疫情防控常態化下企業復工達產，主動了解企業困難訴求，幫助企業排憂解難，以行業發展促進《暫行辦法》有關監管標準要求的落實。

　　附件1：廣東省外融資租賃公司在廣東省設立機構信息統計表.xlsx

　　附件2：廣東省融資租賃公司清理排查信息統計表.xlsx

#p#分頁標題#e#　　附件3：公告樣式.docx

　　閱讀原文：http://gdjr.gd.gov.cn/gdjr/zwgk/tzgg/content/post_3077791.html

　　省地方金融監管局

　　2020年9月1日

　　廣州南沙經濟技術開發區

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　　廣州南沙經濟技術開發區金融工作局轉發《關于組織開展融資租賃公司清理排查工作的通知》的通知

　　區內各融資租賃企業：

　　依照省地方金融監管局《關于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知》（粵金監函〔2020〕165號）及《廣州市地方金融監管局轉發<關于組織開展融資租賃公司清理排查工作的通知>的通知》，按省、市地方金融監管局的工作部署，現就有關事項通知如下：

　　一、信息報送

　　（一）區內融資租賃公司及其分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司#p#分頁標題#e#

　　區內融資租賃公司自行登錄廣東省地方金融數據快報系統（網址：https://fdrs.gzclearing.com:8088，下稱“省快報系統”）填報融資租賃行業清理排查模塊。未注冊省快報系統企業，可填寫《廣東省地方金融數據快報系統企業賬號申請表》（附件1）后，發送至郵箱（nsfinance@163.com）申請賬號。

　　（二）省外融資租賃公司在我區設立的分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司

　　省外融資租賃公司在我區設立的分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司，由其總公司填寫《廣東省省外融資租賃公司在廣東省設立機構信息統計表》（附件2）后，發送至郵箱（nsfinance@163.com）。清理排查后，應向總公司報告清理排查情況。上述機構的系統錄入事宜，待清理排查結束后明確。

　　請各融資租賃企業于2020年11月30日前完成上述（一）、（二）項信息報送工作。

　　二、分類處置#p#分頁標題#e#

　　根據企業信息報送情況，以及上級相關部門文件規定，將按正常經營、非正常經營和違法違規經營三類對企業進行統計劃分。其中，非正常經營和違法違規經營企業將進行事前公告。

　　三、其他事項

　　請各融資租賃企業嚴格按要求填報相關信息，確保信息真實、準確、完整，我局將按照省、市工作要求，梳理企業名單及清理排查工作情況報送市地方金融監管局。

　　附件：

　　1.廣東省地方金融數據快報系統企業賬號申請表

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　　2.廣東省省外融資租賃公司在廣東省設立機構信息統計表

　　廣州南沙經濟技術開發區金融工作局

　　2020年9月25日

廣東、深圳的租賃人收到清理規范檢查通知莫慌，詳情看這里

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