尊敬的東疆融資租賃、商業保理公司:

　　

　　自東疆融資租賃、商業保理月報改版以來，好多租賃和保理企業聯系我們，咨詢新的月報表怎么填寫？為什么月報上報后老是被退回來？東疆商秘結合著大家對咨詢最多的、系統退件最多的問題，總結了幾點填表注意事項，希望能夠幫助大家！

　　

　　首先提醒大家注意的是，根據天津市金融局《關于做好融資租賃公司轉隸后有關工作的函》和《關于報送商業保理有關情況的通知》的有關要求，融資租賃、商業保理公司需每月填報月度情況表，請大家在每月5日至25日期間報送上個月的月度信息。

　　

　　其次，本次月報改版的目的是東疆金融局為了規范租賃和保理企業月報的填報內容，提升工作效率，進而開發部署了月報信息統計系統。所以您所填報的月報內容是由系統逐項檢查的，在此東疆商秘提醒您，月報表中的每一項都要填寫。

　　

　　下面，我們就本次報表中的咨詢問題最多的幾項內容和大家分享一下我們的經驗，說的不對的地方還請大家見諒，最終解釋權歸東疆金融局。

　　

　　問

　　

　　1、月報表表頭有保護，填寫不了企業名稱怎么辦！

　　

　　

　　

　　答

　　

　　答：在當前表格下方，新建一個表格sheet2，將sheet1里面的表格復制到sheet2表格里面，就解除保護了，記著要把sheet1刪掉，不然系統比對時，sheet1里面沒有信息，是會被退件的。

　　

　　

　　

　　問

　　

　　2、填寫內容中，本月發生情況、月末數這些空怎么填？

　　

　　

　　

　　答

　　

　　答：在填表表格中，請注意，企業類型1、企業類型2、是否有稅款申報單元格，本月發生額僅當月新設企業報送，是填“1”，不是填“0”；月末數（所有企業必填）是填“1”，不是填“0；

　　

　　下面我們以示例的方便給大家講解注意事項。如：天津東疆某家融資租賃有限公司，該公司成立于2016年5月15日，公司類型為有限責任公司(臺港澳與境內合資)，即中外合資企業。

　　

　　在“本月發生情況”一列中，該企業不是本月新成立的企業，而是2016年成立，所以，企業類型1、企業類型2、是否有稅款申報單元格都填“0”。特別提示，本表中有“N/A“的地方是不需要填的地方，也別修改，保持原樣即可；另外有些企業說其他地方，即然填“0”，那就這樣放著，不填可不可以；小編告訴您不可以，填表時，您需要將表格中的注解（僅當月新設企業報送，是填“1”，不是填“0”）刪掉后，再填寫內容。

　　

　　在“月末數“一列中，按企業類型對應填寫，如是填“1”，不是填“0”。如表格中“企業類型1，內資企業”這一項，您公司是否是內資企業，如是填”1“，不是就填”0“。以天津東疆某家融資租賃有限公司為例，該公司為中外合資企業，在表格中內資企業月末數中應填0，在外商獨資月末數中應填0，在中外合資月末數中應填”1“。同理，企業類型2月末數中，填報企業對應著自身股東背景是否是央企控股、國企控股、上市公司控股、其他，來對應表格中的內容，如是請填“1”，不是填“0”。特別提醒，如貴司不是央企控股、國企控股、上市公司控股，那么在”其他“月末數中要填”1“。

　　

　　是否有稅款申報，有填1，無填0；提別提示，“是否有稅款申報（外資企業填報）”，這里的外資企業填報，是外商獨資企業和中外合資企業。

　　

　　分支機構數量，有幾個對應著填幾，無填0

　　

　　從業人數：本月發生額=當月新增從業人數-當月減少從業人數

　　

　　樣表如下圖：

　　

　　

　　

　　問

　　

　　3、后續的表格內容如何填寫呢？

　　

　　

　　

　　答

　　

　　答：接下來要填寫的表格內容與填報單位的經營情況和財務信息相關，為了保持與金融局的解釋一致，所以小編將下面的注解一一搬運過來，方便大家查閱。

　　

　　請注意，本表所填寫的幣種為人民幣，單位為萬元。請將美元換算為人民幣（換算比例1:6），如為其他幣種，請聯系我們，022-25600599，我們會幫您聯系東疆金融局。#p#分頁標題#e#

　　

　　發放融資款本金總額：本月發生額為當月新增融資款本金；月末數為當年累計發放融資款本金總額。

　　

　　發放融資款本金余額：本月發生額=當月新增融資款本金-當月收回融資款本金；月末數為截止統計月份發放融資款本金余額

　　

　　資產總額=融資租賃資產總額+經營性租賃資產總額+其他資產總額

　　

　　融資租賃資產總額：應收融資租賃款余額。

　　

　　融資租賃和經營性租賃的范圍及劃分標準按照財政部《企業會計準則-租賃準則》要求執行。

　　

　　風險資產總額（含擔保余額）=總資產-現金-銀行存款-國債。

　　

　　融資余額：通過銀行借款、股東借款、資產證券化、發行債券以及其他方式融資之和。

　　

　　融資余額：（1）銀行借款、（2） 資產證券化融資額、（3）其他融資渠道     本月發生額=當月發生額-當月還款額

　　

　　銀行借款利率(%)=各筆銀行借款的加權平均利率

　　

　　客戶數量：存量承租人數量，包括法人機構和個人。  本月發生額=新增客戶數量-結清客戶數量

　　

　　不良租賃資產：包含逾期90天以上，以及未逾期或逾期90天以內但已計入不良資產。不良租賃資產包括該承租人名下的所有應收帳款。本月發生額=當月發生額-當月回收或核銷額

　　

　　不良租賃資產率=不良租賃資產余額/（融資租賃資產余額+經營性租賃資產余額）

　　

　　N/A表示不需要填寫。

　　

　　若未發生相關事項需填報0，此表不得有空項

　　

　　資本充足率：計算公式：資本總額/風險資產總額×100%

　　

　　資本總額包括核心資本和附屬資本。

　　

　　成本收入比=業務及管理費/營業凈收入×100% 營業凈收入為扣減利息支出及手續費支出后的凈額。

　　

　　租金回收率=本期實際收到計劃內租金÷本期計劃應收租金

　　

　　注意事項：

　　

　　1、表格填寫完成時，請再次檢查，是否有漏填的內容，因為是系統校驗，不能有空項。

　　

　　2、按照報送要求，報送企業需要將填好的月報表excel（電子版）及加蓋公章的掃描件PDF格式發送到jinrongju@dongjiang.gov.cn

　　

　　

　　

　　3、填報企業在發送郵件前，請一定將填好的月報表excel（電子版）及加蓋公章的掃描件PDF格式的文件重新命名，命名格式：zulin-統一社會信息代碼-日期，例:zulin-91120118MA00000000-201909；請嚴格按此格式填寫，命名中間不能有空格，不能有漢字，否則系統校驗不過去。

　　

　　4、填報企業在發送郵件時，郵件主題需要與報送文件的命名保持一致。例：郵件主題：zulin-91120118MA00000000-201909

　　

　　來源：東疆商秘