7月21日，第56場銀行業例行新聞發布會在京召開，天津銀監局副局長王文剛以“打造金融租賃行業高地助力實體經濟轉型升級”為主題，介紹了天津銀監局以監管工作引領轄內金融租賃公司發展的情況，一同參與本次發布的還有工銀金融租賃有限公司總裁趙桂才、興業金融租賃有限責任公司總裁鄭常美等。

　　

　　2007年，銀監會深入貫徹國務院關于發展金融租賃行業和推進天津濱海新區開發開放的戰略部署，頒布《金融租賃公司管理辦法》，允許商業銀行設立金融租賃公司，同年11月批準在津設立全國首家銀行系金融租賃公司——工銀金融租賃有限公司。經過近十年的監管引領、環境打造和市場培育，我國金融租賃行業資產已接近2萬億，較2007年增長近70倍，我國已成為全球第二大租賃市場。

　　

　　天津銀監局認真落實銀監會各項工作部署，站在為國家試制度、為行業謀發展、為轉型添動力的戰略高度，不斷探索行業規律、借鑒國際經驗、完善監管框架、推動創新發展，歷經十年的共同努力，成功將天津打造成為中國金融租賃的新高地。

　　

　　一、以監管培育為目標，歷經“三個階段”，共同構筑金融租賃發展黃金十年

　　

　　（一）穩健探索階段

　　

　　2007年至2009年，工銀金融租賃有限公司、交銀金融租賃有限責任公司、建信金融租賃有限公司、招銀金融租賃有限公司、民生金融租賃股份有限公司等全國首批5家試點的銀行系金融租賃公司相繼設立，是我國商業銀行開展綜合化經營探索的重要舉措。天津銀監局引領落戶濱海新區的工銀租賃、民生租賃對全球和我國租賃業的發展歷程進行了深入研究，對如何發揮銀行系金融租賃公司優勢、走差異化發展道路等問題有了初步思考和探索，金融租賃行業的發展也逐步引起了社會關注。

　　

　　（二）快速壯大階段

　　

　　2010年至2013年，銀監會大力促進金融租賃行業健康發展，光大金融租賃股份有限公司、昆侖金融租賃有限責任公司、興業金融租賃有限責任公司、農銀金融租賃有限公司等第二批試點金融租賃公司相繼設立。在天津銀監局的積極建議和推動下，天津市政府對金融租賃行業的關注不斷提升，各項配套措施政策陸續出臺，興業金融租賃有限責任公司、中國金融租賃有限公司、邦銀金融租賃股份有限公司先后在津成立，各公司業務增長開始步入快車道，租賃行業的匯集地效應開始顯現。

　　

　　（三）全面發展階段

　　

　　2014年以來，金融租賃行業頂層設計不斷完善，銀監會持續完善監管政策，修訂《金融租賃公司管理辦法》，引導各類社會資本進入金融租賃行業，擴大金融租賃公司的業務范圍，促進公司提高專業化經營及管理水平。2015年9月，《國務院辦公廳關于促進金融租賃行業健康發展的指導意見》正式下發，進一步確立了金融租賃在國民經濟發展整體戰略中的位置,也說明金融租賃在推動產業創新升級、促進社會投資和經濟結構調整等方面正在發揮顯著作用。天津銀監局緊跟政策導向，加快推進天津金融租賃行業把握機遇，成功實現了三個轉型，即：由單一銀行系向銀行系與產業系并存轉型，由國有控股向混合與民營并存轉型，由以大型金融租賃公司為主向大、中、小金融租賃公司共同發展轉型，轄內金融租賃公司整體面貌煥然一新。

　　

　　二、以監管探索為動力，實現“四個率先”，成功打造中國金融租賃新高地

　　

　　天津銀監局認真落實銀監會各項工作部署，站在為國家試制度、為行業謀發展、為轉型添動力的戰略高度，不斷探索行業規律、借鑒國際經驗、完善監管框架、推動創新發展，引領天津金融租賃行業逐步確立了天津市作為中國金融租賃行業中心和領軍者的地位，并樹立了向全球租賃中心看齊的宏偉目標。

　　

　　（一）率先形成行業聚集

　　

　　天津銀監局注重培育科學、成熟、多元的金融租賃市場體系，充分發揮市場準入的導向作用，大力推進民營資本發起設立金融租賃公司，支持符合條件的各類企業和金融機構入股金融租賃公司。經過十年發展，天津轄內金融租賃公司9家（已開業運營8家，批準籌建1家），行業總資產突破5200億元，較2010年增長了近4倍，年均復合增長率37%，資產規模占到全國金融租賃行業的近30%。目前，全國7家千億資產規模以上的金融租賃公司中，注冊在天津的就有3家。天津金融租賃行業已經初步確立了我國金融租賃行業發展的領軍者位置，在行業發展方向、行業標準制定、行業政策完善等方面具有越來越強的話語權。

　　

　　（二）率先開辟發展新路

　　

　　天津銀監局全面梳理自80年代以來我國租賃業發展的經驗教訓，推動轄內金融租賃公司認真總結行業規律，科學開展業務模式創新，支持金融租賃行業依托天津濱海新區先行先試的優越環境，加快業務、產品和服務創新步伐。目前，天津已經成為我國金融租賃行業的創新基地，國內首單飛機租賃業務、首單國際船舶租賃業務、首單海工離岸租賃業務、首單聯合飛機離岸租賃業務、首單出表型租賃資產證券化業務等創新均在天津率先實現突破。其中，工銀金融租賃有限公司在天津東疆保稅港區首創了“保稅租賃”模式，使飛機租賃項目在國內首次享受到關稅和增值稅優惠稅率，并節省了預提所得稅，成為國內航空公司引進飛機的主流，被譽為“中國SPV模式”。

　　

　　（三）率先打破國際壟斷

　　

　　天津轄內金融租賃公司以飛機租賃業務為突破口，率先打破了國外租賃公司對我國租賃市場的長期壟斷，經過多年發展，部分金融租賃公司已經形成了較強的國際競爭力。工銀金融租賃位列全球飛機租賃公司第七位，民生金融租賃成為了亞洲最大的公務機租賃公司。兩家公司多次獲得國際海事貿易-亞洲、marine money等頒發的國際租賃權威獎項，初步奠定了我國金融租賃行業在國際市場上的地位，在國際租賃界不斷發出“天津之聲”。2013年以來，工銀金融租賃、民生金融租賃與境外重要戰略客戶簽署各類租賃合作協議共計超過520億元。天津銀監局還積極配合天津市政府宣傳和鞏固天津作為租賃中心的地位和優勢。天津市連續五年舉辦中國金融租賃年會，多次舉辦金融租賃峰會，連續舉辦四屆的中國航空金融發展（東疆）國際論壇和兩屆的中國海事金融（東疆）國際論壇已成為全球飛機、船舶租賃領域具有一定影響力的大型交流平臺。

　　

　　（四）率先實現監管引領

　　

　　銀監會大力支持天津金融租賃行業發展，專門下發《中國銀監會辦公廳關于自由貿易試驗區銀行業監管有關事項的通知》，更好地支持了天津自貿區建設和金融租賃行業發展。2013年后，銀監會批準在天津籌建的6家金融租賃公司均位于天津自貿區內，極大地推動了天津金融租賃行業利用自貿區改革創新的優越環境加快發展。天津銀監局在銀監會指導下主動引領金融租賃行業落實國家戰略部署，從監管實踐中開創性地總結出“突出特色、創立品牌，中間做實、兩頭放開，統籌內外、放眼未來”的二十四字指導方針，率先構建了科學準入、風險為本、服務創新的“三位一體”金融租賃公司監管體系，有效地落實了銀監會鼓勵和引導民間資本進入銀行業的實施意見，大力推進產融結合，將持續的服務指導寓于常規的風險監管之中，既提升了監管關口前移的風險敏感度，又支持了金融租賃行業特色化的創新發展。

　　

　　三、以監管服務為支撐，依托“三個支持”，大力培育促進金融租賃行業發展的一流環境

　　

　　天津銀監局注重加強金融生態環境建設，積極建議并配合天津市委、市政府打造完善的金融租賃行業發展配套支持體系，依托國家制度、地方政策和司法保障三個有力支持，通過不斷協調和推動相關部門形成合力，營造促進金融租賃行業健康發展的外部環境。

　　

　　（一）爭取國家制度支持

　　

　　2011年，國務院批復《天津北方國際航運中心核心功能區建設方案》，推動天津在全國率先開展國際船舶登記制度、國際航運稅收政策、航運金融以及租賃業創新等四項政策試點，給予天津市在金融租賃行業發展方面創新改革、先行先試的先發優勢。天津金融租賃行業充分利用國家綜合創新平臺和全國唯一的國家租賃業創新示范區建設的契機，在外債指標試點、大飛機進口增值稅減免政策、融資租賃貨物出口退稅政策、外匯資本金意愿結匯政策、經營性租賃收取外幣租金等政策開展先行試點并取得一系列突破，初步形成了金融租賃行業發展的制度體系，有力推動了金融租賃行業制度的試驗和推廣。

　　

　　（二）統籌地方政策支持

　　

　　天津銀監局積極推動提升金融租賃行業在天津市經濟發展中的戰略地位，為天津市政府統籌解決金融租賃行業創新發展中的各類體制機制障礙提供了大量研究參考。2010年，天津市在全國率先出臺了《關于促進我市租賃業發展的指導意見》，從機構設立、權屬辦理、市場體系和財稅政策等四個方面首次明確了支持金融租賃行業創新發展的改革配套措施。2015年再次出臺《關于加快我市融資租賃業發展的實施意見》，將融資租賃業列為天津市重點產業優先發展。尤其是針對金融租賃行業對財稅政策高度敏感的特性，天津市專門出臺《天津市促進現代服務業發展財稅優惠政策》，加大財稅傾斜支持力度。天津市政府還將金融租賃公司納入天津市中小微企業貸款風險補償范圍，對發生的不良融資租賃項目給予本金實際損失50%的補償，運用小資金的大杠桿作用為金融租賃公司服務中小微企業提供支持。近期，市政府又拿出30億元專項資金，對科技型中小企業、制造企業通過融資租賃方式加快設備更新換代和技術升級提供利息補貼。

　　

　　（三）獲得司法保障支持

　　

　　天津銀監局將完善金融租賃行業發展的法律支柱作為推動行業發展的重要工作內容。2011年，《天津市高級人民法院關于審理融資租賃物權屬爭議案件的指導意見》正式出臺，配合《天津市金融辦人民銀行天津分行天津市商務委天津銀監局關于做好融資租賃登記和查詢工作的通知》，在全國率先解決了租賃資產的確權和登記等核心問題，在天津轄內統一了審理租賃物權屬爭議案件的法律適用原則，對促進行業發展、推廣司法實踐，并最終推動我國租賃資產登記制度的完善進行了開創性的探索。目前，天津市金融租賃公司約4500億租賃資產已基本完成租賃資產權屬登記工作。同時，中國(天津)自由貿易試驗區法庭掛牌成立并入區辦公，也為金融租賃行業發展提供專業的司法指導和保障。

　　

　　四、以監管引領為導向，手握四大利器，推動金融租賃行業持續助力實體經濟轉型升級

　　

　　黨的十八屆五中全會以來，天津銀監局積極將五大發展理念融入金融租賃行業監管工作之中，以鼓勵金融創新作為行業發展的前進方向，以協調完善環境作為行業發展的可靠保障，以推進綠色金融作為行業發展的持續動力，以國際化開放作為行業發展的遠期戰略，以共享創新成果作為行業發展的重要目標，推動天津金融租賃行業在貫徹國家戰略、推動經濟增長、培育市場活力、參與國際競爭方面積極發揮作用。下一階段，天津銀監局將在銀監會的正確領導下，科學引領轄內金融租賃公司繼續發揮服務實體經濟的四大職能作用。

　　

　　（一）發揮落實國家戰略的推進器作用

　　

　　天津銀監局引導轄內金融租賃公司主動服務經濟結構轉型升級，積極配合各項國家重大戰略實施。在振興裝備制造產業方面，金融租賃公司積極對接《中國制造 2025》行動綱領，助力高端裝備制造產業發展。目前，轄內金融租賃公司為各類制造企業提供超過610億元資金支持。工銀金融租賃有限公司、興業金融租賃有限責任公司批量訂購國產大飛機C919共65架。在推進“一帶一路”戰略實施和中國裝備企業“走出去”方面，工銀金融租賃有限公司已在“一帶一路”相關國家和地區形成了總額近600億元的推進項目，并為柬埔寨桑河二級水電項目提供30億元跨境設備租賃，開創了金融租賃支持中國電力企業海外項目建設的新模式，翻開了中國企業攜手中國金融租賃一起“走出去”的新篇章。轄內金融租賃公司還通過創新和完善整體租賃模式，成功將天津本地紡織企業機械設備租賃至東南亞國家建設的紡織基地中繼續使用，進一步增強中國紡織企業在海外的生產能力，也為企業技術研發和轉型升級提供了有力的資金支持。下一步，天津銀監局將繼續引導轄內金融租賃公司以推動我國成為全球制造業強國為目標，進一步加大對高端裝備制造產業的支持力度，加快復制、完善和推廣金融租賃公司服務“一帶一路”、“走出去”戰略的業務模式。同時，支持新設立的中鐵建金融租賃有限公司等機構依托股東在“一帶一路”和高鐵外交等戰略中的建設項目，積極推動盾構機、掘進機等國產工程裝備“走出去”。

　　

　　（二）發揮維護經濟持續增長的穩定器作用

　　

　　根據美國次貸危機后的經驗來看，租賃業復蘇的速度和程度均領先整體經濟。在我國經濟發展三期疊加的關鍵時期，需要進一步發揮金融租賃行業在熨平經濟周期、穩定經濟發展方面的重要作用。天津銀監局支持金融租賃公司通過多種業務形式為傳統產業轉型升級、“推陳出新”提供資金和技術支持。轄內金融租賃公司通過回租業務形式盤活企業存量的機械設備等固定資產，為傳統產業“騰籠換鳥”提供資金支持。同時，還通過直租、經營性租賃等“精準租賃”的方式，向企業提供設備采購和技術升級改造等方面資金支持，幫助傳統產業實現“鳳凰涅盤”。目前已累計為各類企業盤活存量資產提供資金3500億元，提供設備采購等服務近千億元。其中，部分金融租賃公司在強大的專業能力支撐下，在飛機、船舶等領域開展了經營性租賃業務，業務規模超過550億元，為大量設備使用企業降低了融資成本和杠桿率，又通過專業化采購、運行、管理和處置能力，豐富了金融租賃公司的收入來源，降低了對單純租賃利差收入的依賴。下一步，天津銀監局將繼續推動金融租賃公司為實體經濟擴大設備投資、加快技術進步、促進產品銷售、增加服務集成等提供更加完備的金融服務。

　　

　　（三）發揮培育市場活力的孵化器作用

　　

　　天津市金融租賃公司發揮融資便利、期限靈活、財務優化等優勢，創新廠商租賃等業務模式，緩解中小微企業融資難題。截至目前，共為中小微企業累計提供融資超過2800億元，完成租賃合同近2萬筆，為超過5000家中小微企業提供了各類設備和資金支持。金融租賃公司通過與三一重工、中聯重科等國內機械裝備制造企業合作，通過以廠商租賃零售加批發的模式完成了超過55億元的小微企業融資租賃業務。這種模式提高了裝備制造企業的銷量、有效降低庫存，通過集中采購模式降低了小微企業采購設備的成本，運用租賃資產物權覆蓋了金融租賃公司的風險敞口，達到了三方共贏的目的。下一步，天津銀監局將鼓勵金融租賃公司繼續發揮“融資+融物”的業務優勢，并在符合條件的情況下大力支持裝備制造企業發起設立金融租賃公司，發揮產業系背景金融租賃公司的專業技術和產品優勢，進一步緩解中小微企業融資難題。同時，天津銀監局還將支持金融租賃公司不斷探索和完善以租賃同業合作、行業戰略聯盟合作、金融機構合作以及租賃企業孵化器四種合作模式“租賃+”業務體系，拓寬金融租賃行業服務實體經濟的視野和形式。

　　

　　（四）發揮提升國際競爭力的加速器作用

　　

　　經過多年發展，天津金融租賃行業已經在飛機、船舶等領域具備了參與國際競爭的實力，部分金融租賃公司成功躋身國際租賃市場前列。截至2015年6月末，天津市金融租賃公司的租賃資產中，飛機、船舶類資產規模占全部資產的比重超過20%。其中，金融租賃公司經營管理飛機達到700多架，租賃資產超過1000億元，為遍布40個國家和地區的各類型航空公司提供多種機型的租賃服務。未來，天津銀監局將繼續支持符合條件的金融租賃公司設立境外專業子公司，提升我國金融租賃行業參與國際租賃市場競爭的廣度和深度，并在業務創建、服務提供、資產管理、價值實現等專業化能力方面，推動金融租賃公司接近或超過國際先進租賃公司的水平。

　　

　　文章來源：工銀金融租賃

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